¿Las Filipinas ya están bajo Industria 4.0 o todavía estamos en las fases anteriores de la Revolución Industrial ¿Por qué?

Lado humano de la economía

Como hemos visto, la economía filipina está experimentando simultáneamente las cuatro revoluciones industriales.

El primero (IR1), también conocido como la Edad de la Máquina, mejoró la productividad humana con las máquinas. Todavía queda mucho por hacer en Filipinas para mejorar la productividad de los trabajadores agrícolas y los agricultores mediante la introducción de sistemas agrícolas más mecanizados, por no mencionar la mejora mediante una mayor mecanización de la productividad de los trabajadores en la etapa posterior a la cosecha, el almacenamiento, el transporte, la elaboración de alimentos y todas las demás fases de la cadena de suministro en la agroindustria hasta los consumidores finales.

La segunda revolución (IR2) tuvo que ver con el descubrimiento de la producción de electricidad y de la cadena de montaje. Todavía queda mucho por hacer para llevar la electricidad a las zonas remotas del archipiélago filipino, donde viven algunos de los filipinos más pobres. También fue durante IR2 cuando Henry Ford (1863-1947) tomó la idea de la producción en masa de un matadero en Chicago en el que los cerdos colgaban de cintas transportadoras y cada carnicero realizaba sólo una parte de la tarea de matar al animal. Ford llevó estos principios a la producción de automóviles y la alteró drásticamente en el proceso. Mientras que antes de que una estación montara un automóvil entero, ahora los vehículos se producían en pasos parciales en la cinta transportadora, significativamente más rápido y a menor costo. Filipinas ha avanzado significativamente en esta etapa de IR2 al formar parte de las cadenas mundiales de suministro a través de la fabricación de piezas de automóviles y dispositivos semiconductores de exportación, entre otros.

La tercera revolución industrial (IR3) comenzó en la década de 1970 a través de la automatización parcial mediante controles programables de memoria y computadoras. Desde que se introdujeron estas tecnologías, hemos sido capaces de automatizar todo un proceso de producción sin asistencia humana. Ejemplos de esto son los robots que realizan secuencias programadas sin intervención humana. Las principales empresas filipinas son beneficiarias de los avances en electrónica y la invención y fabricación de dispositivos electrónicos como transistores, controles programables de memoria y computadoras. Además, se desarrollaron sistemas y procesos de programas informáticos, como la planificación de los recursos institucionales, la programación del flujo de productos y la logística del envío. Durante este período se formalizó el concepto de gestión de la cadena de suministro. Estas prácticas se aplican en gran medida en el sector empresarial filipino. De hecho, uno de los sectores que dio un salto cuántico durante la pandemia es la logística o la gestión de la cadena de suministro.

Hoy hay mucha emoción acerca de la cuarta revolución industrial (IR4). También conocida como la era de la digitalización, esta fase de la revolución industrial está cambiando la forma en que conectamos e intercambiamos información. Impulsado por las tecnologías de la información, la comunicación y el uso de sistemas ciberfísicos, ha introducido el concepto de dispositivos conectados (Internet de las Cosas o IoT), computación en nube, fabricación aditiva, robótica, realidad aumentada, fábricas inteligentes, análisis de datos y tecnologías de inteligencia artificial para automatizar aún más los procesos. Vemos que estos avances se aplican especialmente en nuestro país al sector financiero, la logística, las instituciones de investigación y la manufactura. Aunque el IR4 tendrá un impacto limitado en el mayor desafío económico para nuestra sociedad, que está erradicando la pobreza masiva, deberíamos maximizar su uso para apoyar la inclusión financiera digital dirigida al cerca del 70% de nuestra población que está desbancada, especialmente el 20% que cae por debajo del umbral de pobreza.

El IR4 es especialmente pertinente para las iniciativas de inclusión del Banco Central de Filipinas (Bangko Sentral ng Pilipinas o BSP). El BSP ha puesto en marcha los componentes básicos de un ecosistema financiero digital inclusivo, a saber, 1.) acceso democratizado a una cuenta de transacción; 2.) red ampliada de puntos de contacto financieros de bajo costo; y, 3.) pagos digitales interoperables. A través de las herramientas puestas a disposición por IR4, el BSP tiene la intención de llevar a cabo las siguientes iniciativas de inclusión: 1.) Aumentar el número de filipinos con una cuenta aprovechando los casos de uso apremiante; 2.) Mejorar la infraestructura digital para apoyar la inclusión financiera digital; y, 3.) Promover el acceso a la financiación para los sectores agrícola y de las microempresas y las pequeñas y medianas empresas. A través de estas iniciativas, el BSP espera traer el 70% de los filipinos adultos a la población de bancos para 2023. También se pretende que para ese año, el 50% de las transacciones, tanto en términos de volumen como de valor, se realicen digitalmente. Además, el Departamento de Tecnología de la Información y las Comunicaciones (DICT) también ha introducido el nuevo marco denominado CHIP (Connect, Harness, Innovate y Protect) que trata de ampliar la utilización de los servicios digitales en los pagos móviles, la telemedicina y el comercio electrónico. También son importantes los esfuerzos de las empresas privadas para proporcionar soluciones digitales a los pequeños agricultores para que puedan estar en contacto directo en línea con los mercados sobre los precios de sus productos, liberándose así de la posición oligopolística de los intermediarios.

Otro desarrollo que permite el IR4 está llevando a la convergencia de los sectores de las telecomunicaciones, las TI y los medios de comunicación. Esta tendencia puede contribuir en gran medida a lograr un crecimiento inclusivo. Como informó recientemente Fitch Solutions Country Risk and Industry Research, los subsidios gubernamentales a unos 6 millones de filipinos, así como la tasa relativamente alta de penetración móvil del 58% en Filipinas, ayudarán a impulsar las transacciones digitales y abrirán oportunidades a los jugadores de fintech. Debido a que la banda ancha sigue siendo muy limitada en todo el archipiélago, los jugadores que forman parte de empresas de telecomunicaciones como Globe y PLDT tienen una ventaja competitiva. Por ejemplo, la cartera móvil de Globe Telecom, Inc., GCash ya tiene 31 millones de usuarios, muchos de los cuales son OFS (trabajadores filipinos de ultramar) y sus familiares, con transacciones que superan el billón de P1. Previsiblemente, el otro jugador fuerte en el mercado es PayMaya, propiedad de PLDT, Inc., que tiene 28 millones de usuarios, con el valor de las transacciones recorrido a través de la plataforma creciendo 3.5 veces a finales de 2020 desde el año anterior. Voyager Innovations, también propiedad de PLDT, se ha trasladado recientemente a las verticales adyacentes, como la concesión de préstamos comerciales y seguros médicos. Lo que ha hecho la Voyager está a un paso de la banca digital, que puede hacer mucho para atender las necesidades de los no bancarios, especialmente en las zonas rurales, donde el 75% de los más pobres de los pobres viven y trabajan. Por otro lado, un ejemplo de la convergencia de las telecomunicaciones, las tecnologías de la información y los medios masivos de comunicación, según informó L.W.T. Noble en este documento (9-10 de julio) — es la propiedad mayoritaria por PLDT de BusinessWorld a través del grupo Philippine Star, que controla.

A medida que Filipinas pasa de una economía de bajos ingresos medios a una economía de altos ingresos medios en los próximos tres años, es razonable que aspiremos a estar plenamente integrados en la Revolución Industrial 4.0 y evitar las desafortunadas experiencias del pasado durante las cuales literalmente perdimos el barco al tener nuestro IR1, IR2 e IR3 debido a políticas económicas fallidas. El hecho de que hayamos dado poca importancia al desarrollo agrícola y rural y de que hayamos adoptado una estrategia de industrialización de la sustitución de las importaciones, nos ha impedido beneficiarnos plenamente de las tres primeras revoluciones industriales. Antes de que nos entusiasmemos demasiado con la Inteligencia Artificial, Internet de las Cosas, Big Data, vehículos autónomos, nanotecnología, etc., sin embargo, hagamos un chequeo de la realidad. Asegurémonos de que nuestro principal objetivo al utilizar las herramientas y la tecnología de IR4 sea liberar a nuestros más de 20 millones de conciudadanos que aún sufren de pobreza deshumanizante. Por eso, he dado mucha importancia a un ejemplo de cómo IR4 puede ayudar tanto a los pobres rurales como a los urbanos a tener acceso a los servicios financieros a través de la banca digital y aplicaciones similares. Hago un llamamiento especial a la Generación Z o a los centenarios, nacidos con un teléfono inteligente en sus manos, para que se aseguren de que IR4 sea un medio para ayudar a reducir nuestra incidencia de pobreza a cero en su vida, como ya lo han hecho algunos de nuestros vecinos del sudeste asiático.

Continuará.

Bernardo M. Villegas tiene un doctorado en Economía de Harvard, es profesor emérito de la Universidad de Asia y el Pacífico y profesor visitante de la Escuela de Negocios IESE de Barcelona, España. Fue miembro de la Comisión Constitucional de 1986.